Pada perencanaan keuangan Ibu ie Fang Chu dapat dilihat bahwa aset lancar yang dimiliki oleh keluarga Antonius tidak tergolong besar, namun permasalahan yang dihadapi adalah belum dilakukannya perencanaan atau pengalokasian terhadap kelebihan dana yang dimiliki untuk mencapai tujuan keuangan ibu Ie Fang Chu.
Perencanaan ini bertujuan membantu klien, dalam mencapai tujuan keuangan mereka. Di mana pada perencanaan keuangan ibu Ie Fang Chu, pengalokasian aset lancar menjadi prioritas utama dalam perencanaan ini untuk mencapai tujuan keuangan keluarga. Di mana aset lancar yang terpusat pada tabungan dan deposito tersebut akan dialokasikan untuk mencapai tujuan. Alokasi dilakukan dengan menggunakan instrumen reksadana yang mampu memberikan hasil yang lebih tinggi yang disesuaikan dengan jangka waktu kebutuhan dalam pencapaian tujuan.