Perencanaan ini bertujuan untuk membantu Bapak Budi dalam mencapai tujuan keuangannya. Melalui pengalokasian aset yang dimiliki, maka tujuan keuangan keluarga Bapak Budi dapat tercapai. Tujuan utama yang perlu disiapkan adalah Dana Darurat. Tujuan ini akan dialokasikan pada Bank BNI Taplus2 dan Trim Kas 2. Tujuan lainnya yaitu dana melahirkan, pendidikan, pensiun, liburan, membeli mobil, dan membeli rumah akan dialokasikan pada Panin Dana Utama Plus 2, Panin Dana Unggulan, dan Panin Dana Maksima. Dengan adanya pengalokasian asset dan disposable income, Bapak Budi dapat mencapai tujuan keuangannya. Selain itu, dengan adanya perencanaan keuangan, Bapak Budi dapat mengoptimalkan investasinya.