Pada perencanaan keuangan Bapak Untung Pramana dapat dilihat bahwa
pendapatan dan disposable income yang dimiliki oleh Bapak Untung Pramana
cukup besar, namun permasalahan yang dihadapi adalah belum dilakukannya
perencanaan atau pengalokasian terhadap kelebihan dana yang dimiliki untuk
mencapai tujuan keuangan Bapak Untung.
Perencanaan ini bertujuan membantu klien, dalam mencapai tujuan
keuangan mereka. Dalam perencanaan keuangan Bapak Untung pengalokasian
disposable income menjadi prioritas utama dalam perencanaan ini untuk mencapai
tujuan keuangan. Di mana aset lancar yang terpusat pada tabungan tersebut akan
dialokasikan untuk mencapai tujuan keuangan. Dengan menggunakan produk
reksadana yang mampu memberikan hasil yang lebih tinggi serta disesuaikan
dengan jangka waktu kebutuhan dalam pencapaian tujuan keuangan.